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英国金融监管机构发征询文件强调增强运营弹性保护重要业务服务

2019-12-06 12:01:19

英国央行(Bank of England)、审慎监管局(PRA)和金融市场行为监管局(FCA)日前就加强金融服务业运营弹性这一问题发表了一份共享政策纲要和征询文件。

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  文中提到,建立企业和金融市场基础设施的运营弹性是英国监管机构的共同优先事项。此次发表的征询文件以去年当局发表的运营弹性讨论文件中提出的概念为基础,根据监管机构收到的反馈信息,提出了多项政策建议。

  这些政策建议清楚地表明,企业和金融市场基础设施必须具有运营弹性,且需要根据对公共利益的影响来确定计划和投资可选项的优先次序。如果运营中断,公司需要与客户沟通清楚,例如向客户提供关于访问服务的替代方法的建议。

  文件中提到,企业和金融市场基础设施应:

  ·确定其重要的业务服务是什么,如果这些服务中断,可能会对消费者或市场的完整性造成什么损害,是否会威胁到公司的生存能力,或导致金融系统的不稳定

  ·为每项重要的业务服务设置冲击容限,也即量化这些服务所能承受的最大破坏程度

  ·确定和记录支持其重要业务服务的人员、流程、技术、设施和信息

  ·采取行动,使这些服务的抗冲击能力保持在公差范围内。

  FCA首席执行官Andrew Bailey表示:“一个有弹性的金融体系能够在中断最少的情况下提供最重要的服务,这符合公众利益,即使对严重的运营事件来说也是如此。”此次发布征询文件旨在实现这一结果。

  “破坏性事件可能会对消费者和企业产生重大影响,因此企业和企业和金融市场基础设施需要了解其服务交付的风险所在,并通过测试其计划的应对措施,确保在任何服务中断的情况下都已做好准备。”

  PRA首席执行官、负责审慎监管的副总裁Sam Woods说:“运营弹性是公司安全和稳健的重要组成部分,已成为PRA的重要优先事项。”此次征询标志着我们将运营弹性纳入监管架构的下一个阶段。与此同时,我们关于外包和云计算的提议将引导企业在采用新技术方面保持弹性。

  负责金融稳定的副行长Jon Cunliffe称:金融市场管理信息系统,包括批发和零售,是金融领域的核心。它们是金融系统运行的管道。因此,企业和金融市场基础设施的安全和有弹性的运作,对我们银行实现金融稳定这一目标至关重要。企业和金融市场基础设施不仅需要考虑他们需要采取哪些步骤来尽可能地减少运营中断,还需要考虑他们能多快从运营中断中恢复过来。

  作为对运营弹性政策建议的补充,PRA发表了一份关于“外包及第三方风险管理”的征询文件,PRA希望,企业应确保其重要的业务服务能够保持在其影响范围内,即使这些服务依赖于外包或第三方供应商。FCA关于运营弹性的征询文件中也有一章是关于外包的。

  征询期将于2020年4月3日结束。

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